'아메리카 신한은행' 2500만불 '벌금 폭탄' 

FDIC 금융당국 "자금세탁 방지 미흡"

신한은행의 미국 현지법인인 '아메리카 신한은행'(Shinhan Bank America)이 2500만 달러(약 337억)의 벌금을 내게 됐다. '자금세탁 방지(AML) 프로그램 미흡'이 이유다. 한국계 은행이 미국 금융당국으로부터 대규모 벌금을 얻어맞은 건 2017년 농협은행 뉴욕지점(1100만 달러), 2020년 기업은행 뉴욕지점(8600만 달러)에 이어 세 번째다.

지난달 29일 아메리카 신한은행에 따르면 미 연방예금보험공사(FDIC)와 연방금융범죄방지네트워크(FinCEN), 뉴욕주 금융청(NYS DFS) 등 세 곳은 각각 500만 달러, 1000만 달러, 1000만 달러 등 모두 합쳐 2500만 달러를 벌금으로 부과했다.

FDIC는 2017년 6월 아메리카 신한은행을 감사한 뒤 자금세탁 방지 프로그램이 미흡하다고 지적했다. 이후 신한은행은 이를 개선하기 위한 합의서를 맺고 민간 컨설팅사를 고용하고 전문인력을 대거 충원(2017년 9명에서 2023년 43명)하는 등 프로그램 개선을 추진해왔다. 하지만 미국 감독 당국은 여전히 기대 수준에 미흡하다며 제재한 것이다.

이에대해 아메리카 신한은행은 유동성 등 재무 건전성에도 문제가 없으며  영업 관련 제한사항이 있는 것이 아니어서 고객에게 미치는 영향은 없다고 설명했다.
미국은 2001년 9·11 사태 이후 국내 금융사 뿐 아니라 미국에 진출한 글로벌 금융사를 대상으로 자금세탁 방지 관련 감사를 강화해 왔다.